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企业受诈骗的形式与防范对策
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铭万网
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时间:
2007年03月29日08:39
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信息来源:
信用365网
| | 企业管理机制的不完善及法律意识的淡薄，为诈骗犯罪分子提供了可乘之机，因此大量的诈骗案件屡见不鲜。随着犯罪分子诈骗技术的不断提高，受害的企业自身很难识破犯罪分子的骗局。所谓“知己知彼，百战不殆”，为了更好的识破犯罪分子所布下的陷井，防患于未然，首先来了解一下犯罪分子的诈骗手段。
一、借助金融凭证诈骗。
诈骗犯罪分子通常会以开空头支票，开出的支票是过一定期限才能兑现的支票，到期无法兑现，但犯罪分子已经骗取了受害人的财物。另一种情况是开出信用证，里面规定了软条款，受益人无法实现，使得犯罪分子骗取财物而逍遥法外。
二、以小额交易为诱饵诈骗。
诈骗犯罪分子通常刚开始履行小额合同时非常守信，待取得受害人信任或受害人放松警惕时，突然加大合同金额，骗取受害人财物。
三、引诱违约进行诈骗。
诈骗犯罪分子故意以口头而不以书面形式修改合同，待对方企业按以口头形式没有书面的合同履行时，犯罪分子反称受害企业违约，要求承担违约责任。
四、高额让利于受害人进行诈骗。
诈骗犯罪犯子以大大优惠于其他人的条件让利于受害人，受害人在高额利润的驱使下掉入犯罪分子的圈套。
犯罪分子的以上诈骗手段也只是目前诈骗案件中比较常用的，随着犯罪分子的骗术的升级，一定会出现更多更复杂的诈骗手段，但无论诈骗手段如何变换，只要企业能加强管理，提高防范意识，增强法治观念，就可以大大降低诈骗既遂的比例。具体的防范措施如下：
1、认清交易对象。在签订合同之前认真调查对方的资质、诚信度、经济实力等与签订、履行合同密切相关的内容。
2、莫贪便宜。了解行业的正常市场价格，如果对方提供的价格明显低于正常的市场价格，就要小心。弄清楚对方提供明显低于市场价格的原因，如果弄不清楚，切莫为贪便宜而草率签约。
3、加强对货物的控制。严格管理货物的出仓、进仓，防止货物在装载运输中被骗。
4、预付款、落定金要谨慎。预付款、落定金的数额不要过大，最好不要超过合同总标的的20％。
5、资金出入和签字盖章要把好关。严格资金出入和签字盖章制度，防止在此环节出现差错。制定相关制度，规范财务行为。
6、白纸黑字要清楚。合同内容要写清楚，不要出现歧义。
7、建议请法律顾问。由专业人士担当法律顾问，对公司运作中所涉及的法律问题提供法律支持与帮助。
8、财物签收要规范。制定一套规范的财物签收制度，并约定如未按规范操作视为未签收。
9、签合同要仔细慎重。签订合同前，对所签合同的相关内容做广泛的调查了解，对对方的资信等进行调查，不放过合同中的任何一个细节。
10、不熟不做。借助金融凭证诈骗，往往是利用了受害人不熟悉金融凭证的操作规范的弱点。所以，不熟悉相关操作程序的企业不要擅自进行信用证交易，如有必要，也要请专业人士或懂行的朋友指导实施，以免受骗。
11、尽量避免现金交易。弄清楚价格、技术含量等必要事项后才付款，降低诈骗分子作案的机会。
12、交易过程中不要和对方赌博。对方有赌博的习惯，很可能造成资不抵债，致使对方没有履约能力；或者和对方赌博也很可能会落入对方设置的陷进。
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